Uchwała Nr 774/07 Zarządu Województwa Zachodniopomorskiego
z dnia 9 sierpnia 2007 r.
w sprawie zmiany uchwały nr 702/09 Zarządu Województwa Zachodniopomorskiego z dnia 26 lipca 2007 r. w sprawie udzielenia Szpitalowi Wojewódzkiemu im. Mikołaja Kopernika w Koszalinie poręczenia kredytu bankowego przez Zarząd Województwa do kwoty 2.900.000 zł na spłatę zadłużenia.
Na podstawie art. 41 ust. 1 ustawy z dnia 5 czerwca 1998 r. o samorządzie województwa (Dz. U. z 2001 r. Nr 142 poz. 1590 ze zm.) oraz § 1 Uchwały nr VII/83/07 Sejmiku Województwa Zachodniopomorskiego z dnia 29 czerwca 2007 r. w sprawie ustalenia maksymalnej wysokości poręczeń udzielonych przez Zarząd Województwa Zachodniopomorskiego w roku budżetowym 2007 r.
Zarząd Województwa Zachodniopomorskiego uchwala, co następuje:
§ 1
W uchwale nr 702/07 Zarządu Województwa Zachodniopomorskiego z dnia 26 lipca 2007 r. w sprawie udzielenia Szpitalowi Wojewódzkiemu im. Mikołaja Kopernika w Koszalinie poręczenia kredytu bankowego przez Zarząd Województwa Zachodniopomorskiego do kwoty 2.900.000 zł na spłatę zadłużenia, dotychczasową treść § 1 oznacza się jako ustęp 1 i dodaje się ustęp 2, w brzmieniu:
„2. W związku z poręczeniem, o którym mowa w ust. 1, postanawia się poddać egzekucji do kwoty 2.900.000 zl; oświadczenie o poddaniu się egzekucji stanowi załącznik do niniejszej uchwały”.
§ 2
Wykonanie uchwały powierza się Dyrektorowi Wydziału Zdrowia i Polityki Społecznej oraz Dyrektorowi Wydziału Finansów i Budżetu.
§ 3
Uchwałą wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Kredyt Bank S.A.
w Warszawie
PORĘCZENIE 1. Województwo Zachodniopomorskie zwane dalej „Poręczycielem”, reprezentowanym przez:
1) Norbert Obrycki - Marszałek Województwa Zachodniopomorskiego
2) Marek Hok - Członek Zarządu Województwa Zachodniopomorskiego
przy kontrasygnacie Skarbnika Województwa:
Lech Taracha – Skarbnik Województwa
udziela niniejszego nieodwołalnego i bezwarunkowego oraz solidarnego poręczenia za zobowiązania z tytułu udzielonego przez Kredyt Bank S.A. w Warszawie, 01-211 Warszawa, ul. Kasprzaka 2/8, kredytu w wysokości 2.900.000,00 zł (słownie: dwa miliony dziewięćset tysięcy złotych 00/100) na podstawie umowy nr 1146575PO28050700 z dnia 28 maja 2007 r. Szpitalowi Wojewódzkiemu im. Mikołaja Kopernika w Koszalinie, 75 – 581 Koszalin, ul. Chałubińskiego 7.
2. Poręczenie obejmuje zobowiązania Kredytobiorcy istniejące w chwili udzielenia poręczenia, jak i mogące powstać w przyszłości z tytułu wyżej wymienionego kredytu, w razie gdyby Kredytobiorca nie wykonał tych zobowiązań w terminie oznaczonym umową kredytu.
3. Równocześnie oświadczamy, że zobowiązanie z tytułu niniejszego solidarnego poręczenia wykonamy przez zapłatę sumy zadłużenia niezwłocznie, bądź w sposób i w terminach wskazanych przez Bank, po zawiadomieniu nas przez Kredyt Bank S.A., że Kredytobiorca nie wykonał swoich zobowiązań w terminie określonym umową kredytu.
4. Oświadczamy, ze zapoznaliśmy się z treścią umowy kredytu, dokumentami stanowiącymi zabezpieczenie spłaty kredytu oraz że znany jest nam stan aktywów stanowiących zabezpieczenie spłaty kredytu.
5. Niniejszym wyrażamy zgodę na dokonanie przez Kredyt Bank S.A. przelewu wierzytelności opisanej w pkt. 1 zabezpieczonej udzielonym przez nas niniejszym poręczeniem, na towarzystwo funduszy inwestycyjnych tworzące fundusz sekurytyzacyjny albo na fundusz sekurytyzacyjny.
6. W związku z naszą zgodą wyrażona w punkcie 5 oświadczamy – na podstawie art. 92 c ust. 1 Prawa bankowego – że poddajemy się egzekucji na rzecz funduszu sekurytyzacyjnego, który nabędzie wierzytelność Banku wynikającą z umowy kredytu.
7. Zobowiązujemy się do informowania Banku o zmianie firmy, adresu lub siedziby bądź nazwiska i adresu.
P O D P I S Y za Kredyt Bank S.A. za Zarząd Województwa
przyjęto dnia 10.08.2007 r. Norbert Obrycki - Marszałek
Wojciech Rogowski – Prokurent Marek Hok – Członek Zarządu
Magdalena Wysocka – Pełnomocnik Lech Taracha – Skarbnik Województwa
(podpis złożony w dn. 16.08.2007 r.)
Ewa Litwin – Dyrektor Wydziału Finansów i Budżetu
Magdalena Gługiewicz – Radca Prawny
1) Norbert Obrycki - Marszałek Województwa Zachodniopomorskiego
2) Marek Hok - Członek Zarządu Województwa Zachodniopomorskiego
przy kontrasygnacie Skarbnika Województwa:
Lech Taracha – Skarbnik Województwa
Kredyt Bank S.A.
z siedzibą w Warszawie
OŚWIADCZENIE
Jako dłużnik Banku z tytułu zabezpieczenia wierzytelności Banku – poręczenia wg prawa cywilnego, w związku z art. 97 ust. 1 i 2 ustawy Prawo bankowe z dnia 29 sierpnia 1997 r. (Dz.U. z 2002 r. nr 72 poz. 665 z późniejszymi zmianami) oświadczamy, iż poddajemy się egzekucji wg przepisów kodeksu postępowania cywilnego do kwoty 2.900.000,00 złotych (słownie: dwa miliny dziewięćset tysięcy złotych 00/100) w zakresie roszczeń Kredyt Banku S.A. wynikających z Umowy o nieodnawialny kredyt obrotowy nr 1146575PO28050700 z dnia 28 maja 2007 roku na podstawie której Kredyt Bank S.A. z siedzibą w Warszawie udzielił Szpitalowi Wojewódzkiemu im. Mikołaja Kopernika w Koszalinie, 75-581 Koszalin, ul. Chałubińskiego 7, REGON 330006292, nieodnawialnego kredytu obrotowego w wysokości 2.900.000,00 zł (słownie: dwa miliony dziewięćset tysięcy złotych 00/100)
Bank może wystąpić z wnioskiem o nadanie bankowemu tytułowi egzekucyjnemu klauzuli wykonalności do dnia 26 maja 2020 roku.
Oświadczamy, ze udzielamy Bankowi zgody na zawarcie umowy o partycypacji innego banku w ryzyku transakcji (w całości lub w części) lub / i na przelew wierzytelności (roszczeń pieniężnych) wynikających z umowy nr 1146575PO28050700 z dnia 28 maja 2007 roku, oraz innych umów stwierdzających lub regulujących zobowiązania Szpitala Wojewódzkiego im. Mikołaja Kopernika w Koszalinie, 75-581 Koszalin ul. Chałubińskiego 7, REGON 330006292 wobec Banku (w całości lub w części) wraz z udzielonym przez nas zabezpieczeniem na towarzystwo funduszy inwestycyjnych tworzące fundusz sekurytyzacyjny albo na fundusz sekurytyzacyjny zgodnie z art. 92 c ust. 1 ustawy Prawo bankowe.
Dla potrzeb ewentualnego przelewu wierzytelności na towarzystwo funduszy inwestycyjnych tworzące fundusz sekurytyzacyjny albo na fundusz sekurytyzacyjny oświadczamy, zgodnie z art. 92 c ust 1 ustawy Prawo bankowe, że poddajemy się egzekucji na rzecz funduszu sekurytyzacyjnego, który nabędzie od Banku wierzytelności wynikające z Umowy nr 1146575PO28050700 z dnia 28 maja 2007 r zawartej ze Szpitalem Wojewódzkim im. Mikołaja Kopernika w Koszalinie, 75-581 Koszalin ul. Chałubińskiego 7 REGON 330006292
Szczecin, dn. 10.08.2007 r.
……………………………………………………..
(miejscowość i data złożenia oświadczenia)
P O D P I S Y
za Kredyt Bank S.A. za Zarząd Województwa
przyjęto dnia 10.08.2007 r. Norbert Obrycki - Marszałek
Wojciech Rogowski – Prokurent Marek Hok – Członek Zarządu
Magdalena Wysocka – Pełnomocnik Lech Taracha – Skarbnik Województwa
(podpis złożony w dn. 16.08.2007)
Ewa Litwin – Dyrektor Wydziału Finansów i Budżetu
Magdalena Gługiewicz – Radca Prawny
UZASADNIENIE
Szpital Wojewódzki w Koszalinie przystąpił do restrukturyzacji finansowej na podstawie ustawy z dnia 15 kwietnia 2005 r. o pomocy publicznej i restrukturyzacji publicznych zakładów opieki zdrowotnej. W programie naprawczym, zatwierdzonym przez organ restrukturyzacyjny jednostka wskazywała niezbędne do uruchomienia instrumenty finansowe, które pozwolą na dokonanie restrukturyzacji zadłużenia i zbilansowanie się placówki. Jako źródła uzyskania środków finansowych na restrukturyzację, w programie naprawczym wskazywano m. in.:
- zaciągnięcie pożyczki z budżetu państwa,
- umorzenie zobowiązań publiczno-prawnych,
- wsparcie finansowe ze strony organu założycielskiego i samorządów lokalnych,
- zaciągnięcie kredytu bankowego [projektowana kwota kredytu 2 900 000 zł].
W programie restrukturyzacyjnym Szpital wskazywał jako dodatkowe źródło finansowania spłaty zobowiązań, poręczenie kredytu przez organ założycielski w wysokości 2.900.000 zł. Postępowanie o wyłonienie banku kredytującego jednostkę zostało rozstrzygnięte 18 maja 2007 r. W wyniku postępowania wyłoniono Kredyt Bank., którego cena oferty była najkorzystniejsza dla jednostki. Poniżej przedstawiamy harmonogram spłaty kredytu (w złotych)
Rok Raty kapitału Odsetki Razem roczna kwota spłaty Średnio-miesięczna kwota spłaty
2007 25 500,00 84 227,36 121 327,36 121327,36 *
2008 306 000,00 135 954,00 441 954,00 36 829,50
2009 306 000,00 120 715,20 426 715,20 35 559,60
2010 306 000,00 105 476,40 411 476,40 34 289,70
2011 306 000,00 90 237,60 396 237,60 33 019,80
2012 306 000,00 74 998,80 380 998,80 31 749,90
2013 306 000,00 59 760,00 365 760,00 30 480,00
2014 306 000,00 44 521,20 350 521,20 29 210,10
2015 306 000,00 29 282,40 335 282,40 27 940,20
2016 306 000,00 14 043,60 320 043,60 26 670,30
2017 120 500,00 1 358,78 121 858,78 24 371,76
2 900 000,00 760 575,34 3 672 175,34
do uregulowania na koniec 2007 r. (uzależnione jest od daty uruchomienia kredytu).Przygotowano na podstawie harmonogramu spłat kredytu przygotowanego przez Kredyt Bank.
Całkowity koszt obsługi kredytu wynosi 3.672.175,34 zł (w tym prowizja przygotowawcza w wysokości 0,40% tj. 11.600 zł) Okres spłaty kredytu ustala się na 120 miesięcy i uzależniona jest od daty podpisania umowy kredytowej. Sytuacja finansowa jednostki w latach 2005 – 2007 (30.04) kształtuje się następująco:
Prognoza przychodów, kosztów i wyniku finansowego w latach 2006 -2017
(uwzględniająca spłaty pożyczki restrukturyzacyjnej oraz kredytu wraz z kosztami)
(w złotych)
Rok 2006 2007 2008 2009 2010 2011
Przychody 82 842 051 88 121 564 93 030 898 98 336 725 101 960 394 104 999 796
Koszty 82 243 097 91 076 579 93 945 752 96 853 489 99 812 158 102 742 835
Wynik finansowy 598 955 -2 955 015 -914 854 1 483 236 2 148 237 2 256 961
Rok 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Przychody 108 130 473 111 355 168 115 780 375 120 382 590 125 026 758 108 130 473
Koszty 106 312 313 111 072 133 115 273 922 119 819 402 123 581 631 106 312 313
Wynik finansowy 1 818 160 283 035 506 452 563 188 1 445 127 1 818 160
Przedstawiona przez Szpital prognoza kształtowania się sytuacji finansowej w latach 2006-2017 przewiduje możliwość uzyskiwania nadwyżek finansowych na spłatę równocześnie pożyczki restrukturyzacyjnej i zaciągniętego kredytu. Prognoza na przyszłe lata ustalona została w zakresie przychodów i kosztów na poziomie roku 2006 i 2007. Wzrost przychodów w poszczególnych latach kształtuje się na poziomie średnio 3% i jest to szacunek wyliczony z dużą dozą ostrożności. Niezbędnym warunkiem zachowania tej prognozy jest przede wszystkim bieżące regulowanie należności za wykonane świadczenia przez ZOW NFZ w poszczególnych latach oraz prawidłowe szacowanie warunków kontraktów i wycena świadczeń medycznych.
Pomoc finansowa organu założycielskiego w formie poręczenie kredytu, którego celem jest spłata powstałych po 01.01.2005 r. zobowiązań wymagalnych, przyczyni się do znacznej redukcji zadłużenia, zabezpieczy realizację procesu restrukturyzacji finansowej Szpitala, wpłynie na poprawę wyników ekonomicznych i finansowych jednostki, oraz spowoduje ustabilizowanie funkcjonowania jednostki.
Wobec powyższego proponuje się podjęcie przez Zarząd uchwały w sprawie udzielenia Szpitalowi Wojewódzkiemu im. Mikołaja Kopernika w Koszalinie poręczenia kredytu bankowego do wysokości 2 900 000 zł.
